開曼設(shè)立信托公司需要申請什么牌照？

根據(jù)開曼群島《2020 年私募基金法》，再開曼設(shè)立私募基金必須在開曼群島金融管理局 ( CIMA ) ，企業(yè)申請開曼CIMA基金牌照需要具備哪些資質(zhì)？滿足哪些合規(guī)要求呢？

開曼CIMA基金牌照介紹

開曼群島金融監(jiān)管局（CaymanIslands Monetary Authority ，CIMA），成立于 1999 年，是開曼群島的主要金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)管的范疇包括：銀行、保險(xiǎn)、信托、投資基金、證券、公司服務(wù)等，外匯業(yè)務(wù)也在CIMA監(jiān)管范疇之內(nèi)。

CIMA的監(jiān)管服務(wù)最為接近英國金融監(jiān)管局FCA的執(zhí)行準(zhǔn)則，在資金安全和監(jiān)管保障上較好。CIMA在某些制度和措施上，幾乎與英國金融市場行為監(jiān)管局（FCA）一樣。

申請CIMA基金牌照的條件

開曼CIMA對申請公司的要求較高，因而要拿到開曼CIMA牌照并非易事。

1. 申請公司最低資本要求因業(yè)務(wù)類型和業(yè)務(wù)體量大小而不同，一般最低資本要求為10萬開曼元，且公司必須在開曼群島設(shè)有業(yè)務(wù)辦公室，股東和董事須經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并通過 Fit and Proper 考核。

2. 申請CIMA牌照的費(fèi)用和FCA相當(dāng)。申請F(tuán)CA牌照的費(fèi)用主要有：牌照年費(fèi)、席位費(fèi)和每項(xiàng)業(yè)務(wù)的權(quán)限費(fèi)用，根據(jù)申請的復(fù)雜程度，費(fèi)用也不等。而申請CIMA牌照的費(fèi)用主要包含：申請費(fèi)、牌照授權(quán)費(fèi)、年費(fèi)三個(gè)部分。因而對比來看，二者的牌照申請費(fèi)用相當(dāng)。

3. 申請 CIMA 牌照還需要提交一系列必要文檔：公司內(nèi)部和外部流程手冊、合規(guī)流程以及詳細(xì)的商業(yè)計(jì)劃。盡管公司信息保密，但是依然需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供資本信息、以及企業(yè)運(yùn)營機(jī)構(gòu)等。

持有開曼CIMA基金牌照的公司需滿足的要求

1. 公司賬戶需要每年審計(jì)一次；

2. 年度賬目需上交給CIMA，并附有合規(guī)證書；

3. 公司信息進(jìn)行任何修改，需要在七天之內(nèi)通知CIMA；

4. 牌照持有人的內(nèi)部控制需經(jīng)過獨(dú)立審計(jì)；

5. 月度的報(bào)表需由持牌經(jīng)紀(jì)商上交；

6. 年度資產(chǎn)負(fù)債表的數(shù)據(jù)需要和月度/季度報(bào)告中的數(shù)據(jù)保持一致；

7. 提供當(dāng)前的保險(xiǎn)信息。

CIMA的監(jiān)管措施

CIMA的監(jiān)管服務(wù)蕞為接近英國金融監(jiān)管局FCA的執(zhí)行準(zhǔn)則，在資金安全和監(jiān)管保障上較好。

1. 從監(jiān)管環(huán)境上看，CIMA有著反洗錢制度、嚴(yán)格的客戶資金保護(hù)條例、嚴(yán)格的凈資產(chǎn)規(guī)定、嚴(yán)格的企業(yè)管理要求、嚴(yán)格的監(jiān)J控和可疑報(bào)告要求等多種較為完善的條例及規(guī)定；外匯經(jīng)紀(jì)商或被提出更高的監(jiān)管要求，處于明確透明的監(jiān)管環(huán)境中。

2. CIMA同F(xiàn)CA在部分規(guī)定上非常類似，而這些類似的規(guī)定例如客戶資產(chǎn)賬戶實(shí)行嚴(yán)格的法定抬頭要求，確保資金存放在客戶名下；外匯經(jīng)紀(jì)商須定期對客戶資金進(jìn)行每日清算及對賬等等都能更好地保障客戶資金安全。

3. CIMA要求客戶資金必須完全單獨(dú)隔離存放，與公司資金分割開來，這樣客戶資金才不會被挪用他用。這一點(diǎn)，也與FCA的要求類似，是世界上為數(shù)不多的不允許任何資金隔離豁免的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。

任何從事證券投資業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、個(gè)人，除了可豁免之外，都必須向CIMA申請執(zhí)照。未經(jīng)許可進(jìn)行證券投資業(yè)務(wù)，處以巨額罰款和一年以下有期徒刑。